发布者:大新银行(中国)有限公司时间: 2017年12月14日
1、常见的洗钱途径或方式有:
●通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;
●通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;
●利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;
●利用别人的账户提现,切断洗钱线索;
●利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;
●设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;
●通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;
●通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱等。
2、谁是洗钱活动的受害者?
洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平。洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竟争环境,损害市场机制的有效动作和公平竟争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合,还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。