尊敬的客户： 

我行于2026年1月3日推出了大新银行企业网银外汇衍生品交易系统。该系统具有整合外汇衍生产品的交易、结算、查询、合规管控等功能，可实现外汇衍生品业务“线上化、自动化、合规化”办理，为便于您掌握该系统功能，现将该系统相关情况介绍如下： 

一、   系统概述 

大新银行企业网银外汇衍生品交易系统是大新银行企业网银平台内嵌的专项子功能模块，旨在为企业客户提供在线化、一体化的外汇衍生品业务办理渠道。客户通过点击企业网银“外汇衍生”菜单可实现一键跳转，全流程完成外汇/结售汇即期、远期、掉期等外汇衍生品的在线业务办理、存续期管理、资金结算及交易查询，实现“业务申请-交易录入-资金划转-后续管理”的线上闭环处理流程，有效提升外汇交易效率与合规性。 

二、核心功能模块及亮点 

 

（一）录入交易模块：多类型即期业务和衍生品在线业务办理

1.全品类业务录入：支持外汇/结售汇即期、远期、掉期三类核心衍生品的在线业务申请提交，提供标准化交易模板（含交易币种、金额、汇率、交割日等关键条款），客户可直接填写。

2.智能汇率试算：录入过程中展示实时汇率、容忍点等关键价格数据，支持“汇率锁定”功能，帮助客户在市场波动中锁定交易成本。 

（二）存续期管理模块：便于客户随时查看持仓和交易动态

1.存续期全流程管理：覆盖已录入交易的持仓监控、提前交割/展期申请等功能。客户可实时查看持仓交易的交割日、未到期金额、浮动盈亏等信息，支持远期交易提前交割申请、掉期交易展期操作的线上提交。

2.风险预警提示：对临近交割日的交易、汇率波动超限的持仓自动触发提醒（如网银消息），降低履约风险。 

（三）资金结算模块：方便购汇后汇款一体化操作

购汇-汇款无缝衔接：即期购汇交易成交后，可至“待汇款”界面，支持直接使用购汇资金发起跨境/境内汇款，自动带出购汇币种、账户等信息，输入其他关键信息完成汇款。 

（四）查询服务模块：便于客户多维度查询交易及相关信息 

1.历史交易查询：支持按交易日期、产品类型、状态（已成交/未到期/已交割）筛选查询历史交易记录，可导出Excel明细（含交易对手、汇率、费用等完整信息）。 

2.估值查询：实时展示存续交易的市值估值（按当日市场汇率计算）、浮动盈亏分析，辅助客户掌握持仓资产动态价值。 

3.汇款查询：显示所有的汇款流水。 

（五）事件管理模块：支持客户多级权限管理 

1.客户价格确认：交易录入后，待银行资金部确认报价后，客户在线“确认价格”，明确交易汇率、金额等核心条款，作为后续履约依据。 

2.交易复核机制：支持企业客户配置“多级复核”流程（如制单员-复核员），交易提交后需经复核通过方可生效，强化内部风险控制，符合合规要求。

 

如您在使用中有问题，请咨询我行客服热线：4008828893。谢谢。  

 

大新银行（中国）有限公司 

2026年1月6日