远离诱惑和洗钱陷阱

面对纷繁复杂的洗钱行为，如何保护自己，远离洗钱？让我们来了解以下洗钱陷阱：

1、   租借账户和买卖银行卡的陷阱

近年来，一些不法分子将银行卡作为商品在网上公开买卖，肆意制造收购、代办、销售、使用等非法服务的“灰色产业链”，为诈骗、行贿、受贿、偷税漏税等违法犯罪活动提供便利。

2、   利用信用卡套现的陷阱

信用卡POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增，一旦犯罪分子的资金链条出现问题，会导致大量信用卡的透支款无法付清，给银行和持卡人带来巨大损失，同时，信用卡套现会牵扯很多像信用卡诈骗等其他犯罪。

3、电信诈骗的陷阱

近年来，随着通信技术的快速发展，借助手机、固定电话、网络等通信工具和网银技术实施的非接触式诈骗犯罪迅速蔓延，给人民群众造成了很大的损失。

4、非法集资的陷阱

一些不法分子通过形形色色的广告宣传，为非法集资活动披上“厚礼”“安全”的外衣，不断威胁着人民群众的财产安全。

5、非法传销的陷阱

受巨大利益驱使，众多非法传销参与者甚至诱骗其亲人加入，社会危害极大。

6、网络赌博陷阱

由于犯罪成本低、空间跨度大、隐蔽性强、赌资流动性大、资金交割更加方便、快捷等特点，利用网络赌博进行洗钱越来越为犯罪分子所青睐。

7、地下钱庄的陷阱

近年来，随着金融机构反洗钱工作的深入开展，反洗钱有效性明显提升，金融机构对洗钱犯罪的资金监测力度越来越大，对洗钱犯罪分子已形成强大的震慑。但从国内外形势看，走私、毒品、贪污贿赂、破坏金融管理秩序等洗钱上游犯罪仍呈增长势态，洗钱和恐怖融资国际化趋势明显，从事非法资金支付结算业务和跨境资金交易的地下钱庄则成为违法犯罪分子洗钱的主要替代通道。

8、彩票洗钱陷阱

警惕彩票成为洗钱的新渠道。

9、虚拟世界的洗钱陷阱

要时刻警惕虚拟货币或网贷投资平台陷阱和网络直播陷阱。