问题1：客户身份识别的主要流程是什么？

²  核对：核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件；

²  了解：了解客户及其交易目的和交易性质，了解客户的受益所有人和交易的实际受益人；

²  登记：登记客户身份相关信息；

²  留存：留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

问题2：在何种情况下需重新进行客户身份识别？

²  客户重大信息或账户状态发生变更，例如要求变更姓名或者名称、身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人、负责人或睡眠账户重新激活等；

²  客户行为或者交易情况出现异常的；

²  客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求银行协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；

²  客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；

²  银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。