发布者:大新银行(中国)有限公司时间: 2017年02月13日
为了配合开展整治非法买卖银行卡信息专项行动,现整理了关于“银行卡非法买卖”的相关知识,引导持卡人安全合法使用银行卡,鼓励大家积极举报和揭露银行卡非法买卖行为。
一、网上买卖银行卡的主要危害是什么?
网上买卖银行卡,害人害己祸无穷
非法买卖的银行卡、身份证等可能被用于洗钱、逃税、诈骗、送礼和开店刷信用等行为,扰乱了正常的社会秩序。
银行卡内信息多,卖给他人害自身
银行卡内存储了很多个人信息,如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡,有可能被收卡人用来从事非法活动,给自己带来巨大的法律风险,甚至承担刑事责任。一旦所售银行卡出现信用问题,最终都会追溯到核心账户,导致个人信用受损,甚至承担连带责任。
二、买卖银行卡是违法违规行为
银行卡本人用,不得转借和出租
买卖银行卡行为违反了《银行卡业务管理办法》等银行卡业务制度。银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。
银行卡买卖是犯罪,触犯法律悔莫及
买卖银行卡行为过程中可能会伴随着非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为,涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪。
网上买卖银行卡,形式多样陷阱多
目前,网上的买卖银行卡“来路”和“去向”多种多样。例如,网上买卖银行卡的方式有通过网上商城、商品交易平台、博客等发布相关“广告”信息;网上买卖银行卡的内容有银行卡、身份证、网盾、手机卡、开户资料等。不管以什么样的方式进行买卖,这些行为都违法违规。
三、持卡人在使用银行卡过程中应注意事项
(1)不要出售、租借身份证或者身份证复印件给他人使用,防止犯罪分子用您的身份证办理银行卡。
(2)不用的银行卡应前往银行注销卡片,并用剪刀销毁磁条信息
(3)银行卡、身份证丢失应该立即挂失。
(4)为降低个人资料被盗用的风险,请尽可能直接到银行柜台办理银行卡申请手续,不要委托他人或非法中介机构代办。